Latvijas reitingi - экономика, финансы - сгд разъяснила, как идентифицировать риски и избежать причастности к отмыванию денег и поддержке терроризма 1 я экономика мира

Latvijas reitingi - экономика, финансы - сгд разъяснила, как идентифицировать риски и избежать причастности к отмыванию денег и поддержке терроризма 1 я экономика мира

Об этом заявила Байба Рудапа, заместитель руководителя отдела по борьбе с легализацией незаконно нажитых средств СГД, во время семинара, который организовала для своих членов Латвийская ассоциация недвижимости LANĪDA. Цель семинара состояла в том, чтобы сформировать у девелоперов, агентов, посредников и юристов фирм по недвижимости представление о том, как разрабатывать системы внутреннего контроля и устранять риски в сделках с недвижимостью в соответствии с требованиями закона о борьбе с легализацией незаконно нажитых средств и финансированием

терроризма.

После того, как вопрос о борьбе с угрозой терроризма встал на глобальном уровне и активизировалась борьба с легализацией незаконно нажитых средств, Латвия также все более жестко борется с этими преступлениями, обязывая предпринимателей оценивать риски и избегать подозрительных сделок, сказала Байба Рудапа. Предприниматели обязаны сообщать Контрольной службе о подозрительных сделках с крупными денежными суммами или большим объемом наличных, однако в реальности у них нет в полной мере понимания своих обязанностей, потому что, возможно, разъяснительная работа была не совсем эффективна, признала специалист СГД. К таким выводам Контрольная служба пришла после того, как в конце апреля предпринимателям, связанным со сделками высокого риска, в том числе продавцам недвижимости, агентам и посредникам, которые сталкиваются со сделками, где фигурируют наличные на сумму более 15 тыс. евро, были разосланы анкеты, чтобы оценить, насколько предприниматели компетентны в этой сфере и как выполняют требования закона. “Наши телефоны были раскалены, поступило множество вопросов, которые мы сейчас анализируем ”, - отметила Б. Рудапа.

Она напомнила участникам семинара LANĪDA, что с мая прошлого года вступила в силу так называемая 4-я директива ЕС, которая предусматривает требования для сделок высокого риска, в том числе связанных с недвижимостью, и нацелена на сделки с крупными суммами наличных, в которых могут отмываться деньги. После принятых 29 февраля поправок “под лупой” в нашей стране оказались политически значимые персоны и связанные с ними люди. Поэтому чиновница напомнила о необходимости составлять идентификационные карты клиентов (пока это рекомендация со стороны контролирующих органов). Этим уже занимаются финансовые учреждения, чтобы идентифицировать политически значимых персон, потому что это не всегда можно сделать, используя только публично доступные базы данных.

Байба Рудапа рассказала, что в ноябре прошлого года в Латвии побывали эксперты Всемирного банка, которые выделили уязвимые места латвийской предпринимательской среды, в том числе недвижимость как одну из сфер высокого риска, в которой могут отмываться незаконно нажитые средства. По мнению экспертов ВБ, одной из проблем на государственном уровне остается отсутствие порядка сертифицирования агентов по недвижимости, что создает почву для развития серого сектора, через который, как правило, проходят сомнительные сделки.

Байба Рудапа пояснила, что требования закона о борьбе с легализацией преступно нажитых средств и финансированием терроризма относятся к продавцам недвижимости только в том случае, если клиенты рассчитываются наличными на сумму более 15 тыс. евро. Агенты по недвижимости или посредники при сделках должны разрабатывать систему внутреннего контроля для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, требуя у клиентов всю необходимую информацию в подозрительных случаях и напоминая о праве предпринимателя воздержаться от подозрительной сделки. Б. Рудапа напомнила, что еще до начала сделки предприниматель должен определить, к какой группе риска принадлежит клиент (низкого, среднего или высокого – для нерезидентов). Если общий риск клиента низкий, можно не проводить его исследование или углубленное исследование. Также нужно убедиться, кто является истинным выгодоприобретателем, не входит ли клиент в так называемые списки террористов ( http://www. ofac. us или http://sankcijas. kd. gov. lv), не происходит ли он из государства с высокой степенью риска (т. н. “черный список” государств FAFT и государств, в которых имеются стратегические проблемы). Байба Рудапа разъяснила, как нужно разрабатывать систему внутреннего контроля, как проводить исследование клиентов (добавив, что на государственном уровне решается вопрос о доступности баз данных для коммерсантов, чтобы они могли выполнять требования оценки), как идентифицировать необычные сделки (если клиент, покупая недвижимость, заключает договор, предусматривающий оплату наличными один или несколько раз на сумму 20 тыс. евро или больше, либо если клиент, заключая договор о сотрудничестве при покупке недвижимости, производит оплату наличными на сумму 30 тыс. евро и больше). Она рассказала также, как известить Контрольную службу о необычных и подозрительных клиентах или необычных сделках, как обучать работников и многое другое.

Специалист СГД напомнила, что в Кодексе административных нарушений предусмотрены штрафные санкции (штраф от 150 до 700 евро), если предприниматель не выполняет требования закона. С 1 января будущего года санкции за эти нарушения ужесточатся, и наказывать можно будет членов правления и лиц, ответственных за выполнение закона. Рудапа также проинформировала, что до осени этого года в ходе консультаций с представителями LANĪDA будет разработан образец документа системы внутреннего контроля именно для сферы недвижимости, который смогут использовать все члены ассоциации.

Латвийская ассоциация недвижимости LANĪ DA была основана в августе 1994 года. Это независимая и добровольная общественная организация, объединяющая агентов, работающих на рынке недвижимости Латвии. Среди членов ассоциации есть профессионалы как из известных компаний по недвижимости, так и индивидуально практикующие. Каждому члену LANIDA выдается сертификат, удостоверяющий его профессиональную компетентность. Одним из основных направлений деятельности LANĪ DA является максимальное урегулирование ситуации на рынке недвижимости. В настоящее время сертифицированные ассоциацией агенты недвижимости работают согласно Европейским стандартам практики, в которых содержатся четко сформулированные требования относительно документации и работы с клиентами при заключении сделок с недвижимостью. Деятельность всех членов ассоциации застрахована.

Ирина Сярки,

исполнительный директор LANIDA

Latvijas reitingi - экономика, финансы - сгд разъяснила, как идентифицировать риски и избежать причастности к отмыванию денег и поддержке терроризма 1 я экономика мира