Стоит ли открывать счета за границей?

Сегодня существует очень много самых разнообразных интернет-ресурсов, помогающих нам с вами разобраться в современных финансовых услугах. Например, если вам срочно нужны заемные деньги, то вы можете посетить web-сайт 0nlinecredit.ru и с его помощью оперативно подобрать кредит наличными – причем на тех условиях, которые наиболее оптимально устраивают именно вас. Такая же ситуация наблюдается и в случае с депозитами. Особенно сейчас много агрессивной рекламы зазывающей открыть банковский вклад в зарубежных странах.

Это, конечно же, хорошо, но хранить деньги на депозитах за рубежом не выгодно – так считают некоторые украинские эксперты. Обычно счета за границей открываются для ведения бизнеса, в то время как физическим лицам нужно представить дополнительный пакет документов (и немаленький), подтверждающий происхождение денежных средств (то сеть их «чистоту»). Депозиты лучше всего держать в Украине (здесь намного выше процентная ставка), а за ее пределами открывать банковские счета для проведения финансовых операций. Именно поэтому на зарубежных депозитах деньги обычно держат люди не из мира бизнеса, которые понимают в этом толк.

По их словам, если зарубежный счет все-таки открывается на месте, то это традиционно занимает от пары часов до двух-трех дней. Если говорить об удаленном открытии – то эта работа длиться от нескольких дней до двух недель. При этом нужно иметь копию паспорта и документ об уплате коммунального счета (или какой-то другой документ из банка Украины, благодаря которому есть возможность заполучить минимальный набор данных о владельце (бенефициаре) банковского счета). Также некоторые банковские учреждения, в зависимости от возникших обстоятельств, могут потребовать от вас другие дополнительные документы.

Из открытых информационных источников нам известно, что услуга украинских финансовых экспертов по открытию банковского счета за границей стоят от 350 долларов и выше. Это обычно зависит от фактической структуризации ваших бизнес-процессов за рубежом. Сегодня любой заграничный банк может открыть счет, но только если есть полная и достоверная информация о его фактическом владельце. Так что самой дорогой является услуга об обеспечении фактической банковской тайны о бенефициаре открытого счета. Существуют различные правовые решения, за которыми почти невозможно раскрыть истинного владельца счета или определить, когда же бизнес-процессы структурируются без подписи самого бенефициара.

За грамотную и законную структуризацию банковских операций в конечном итоге и платит клиент. Сегодня дешевле всего открыть счета в странах Балтии (наиболее популярное место). Надежнее – в Швейцарии, Лихтенштейне, а также в английских и швейцарских банках, имеющих свои филиальные представительства во многих странах Юго-Восточной Азии. Удачи!