Ведомости - банки сша превратились в «филиалы» правоохранительных органов бизнес 10000 рублей

Ведомости - банки сша превратились в «филиалы» правоохранительных органов бизнес 10000 рублей

ФРС: Банки США успешно прошли стресс-тесты

Чтобы не заниматься бумажной работой, многие банки отказываются обслуживать целые группы рисковых клиентов, например тех, кто посылает денежные переводы в Сомали. И из-за этого власти лишаются возможности узнать о возможных нарушениях, говорят эксперты.

В мае вступило в силу правило, требующее, чтобы финансовые компании собирали информацию, включая адреса и паспортные данные «истинных владельцев» корпоративных счетов (с долей в капитале бизнеса от 25%) и топ-менеджеров компании. Банки уже собирают такую информацию о владельцах счетов, которые им кажутся рисковыми, например, если это жители стран, где есть проблемы с отмыванием,

говорят эксперты. Но теперь им придется создавать централизованную базу, чтобы предоставить властям любые данные.

По оценке KPMG, проанализировавшей данные более чем 300 банков, в 2001-2004 гг. расходы банков на борьбу с отмыванием выросли на 61%, к 2007 г. - еще на 58%, к 2011 г. – на 45%, к 2014 г. – на 53%.

Ситуация в банках противоположна отношениям властей США с IT-компаниями. Twitter недавно отказала разведке США в доступе к информации своей соцсети. Apple отказалась по требованию властей разблокировать iPhone одного из террористов, участвовавших в перестрелке в Сан-Бернардино, причем Google и Facebook ее поддержали.

«Финансовые институты уже заплатили столько штрафов, что теперь тратят невероятное количество времени и сил, чтобы выполнить эти правила, – говорит экс-начальник отдела национальной безопасности минюста Патрик Роуан, – с IT-компаниями ситуация совсем иная, исторически сложилось, что сектор слабо регулируется».

В мае минфин США провел церемонию награждения (уже вторую по счету) финансовых компаний за помощь правоохранительным органам. Поскольку документы о подозрительных сделках конфиденциальны, банки были представлены на церемонии профессиональными ассоциациями, включая American Bankers Association и Independent Community Bankers of America. Но минфин разослал письма гендиректорам всех банков, чья информация помогла возбудить дела против нарушителей, рассказывают люди, знакомые с их содержанием.

На этой церемонии и стало известно о деле Ли Фанвэя. Его деньги были в банках, имевших корсчета в Citigroup, JPMorgan и др., что дало минфину возможность заморозить большую часть $8,5 млн, полученных от незаконных сделок. В 2014 г. Ли были заочно предъявлены уголовные обвинения.

Банки сообщают о подозрительных счетах подразделению минфина FinCEN, отвечающего за борьбу с отмыванием, в режиме онлайн. Они заполняют формы, где указаны разные виды подозрительных сделок, включая мошенничество, отмывание денег и финансирование терроризма. На церемонии награждения FinCEN сообщил, что благодаря сообщениям банков ФБР добавило 85 имен в базу данных возможных террористов.

Перевела Татьяна Бочкарева

Ведомости - банки сша превратились в «филиалы» правоохранительных органов бизнес 10000 рублей