Ведомости - goldman sachs заплатит $5 млрд за нарушения при продаже ипотечных облигаций

Обвинения, которые предъявляли банку минюст и штат Нью-Йорк, касаются его действий, связанных с упаковкой, секьюритизацией, маркетингом и продажей ценных бумаг, обеспеченных кредитами на покупку жилой недвижимости в 2007-2009 гг. По утверждению прокуроров, Goldman Sachs предоставлял инвесторам ложные сведения относительно качества этих кредитов.

По условиям соглашения, выплата включает $2,385 млрд штрафа и $1,8 млрд, которые будут направлены на помощь заемщикам, в том числе тем, у кого выплаты по ипотечным кредитам превышают стоимость

их жилья. Кроме того, банк заплатит $875 млн, чтобы урегулировать претензии генеральных прокуроров штатов Нью-Йорк и Иллинойс, Национального управления кредитных союзов, Федеральных банков жилищного кредитования Чикаго и Сиэтла.

Goldman Sachs также согласился на публикацию фактов, описывающих то, как банк делал ложные и вводящие в заблуждение заявления для потенциальных инвесторов, сообщает министерство юстиции . Например, он получил информацию, указывавшую, что значительная доля ипотечных кредитов в ряде пулов, в которые они были объединены для секьюритизации, не соответствовала презентационным материалам, которые Goldman Sachs распространял среди инвесторов. Однако банк не проинформировал об этом потенциальных покупателей.

В одном случае Goldman Sachs в 2007 г. одобрил и выпустил субстандартные ипотечные облигации, обеспеченные кредитами New Century Mortgage Corporation (была вторым по величине ипотечным брокером, выдававшим субстандартные кредиты; из-за резко выросшего числа дефолтов по ним объявила о банкротстве 2 апреля 2007 г.). В ходе проверки специалисты банка выяснили, что один из пулов, подготовленный к секьюритизации, включает кредиты, «выданные чрезвычайно агрессивными способами». Из выборки, составлявшей 30% всего пула, они исключили 25% самых плохих кредитов, но не проанализировали оставшиеся 70% кредитов на предмет аналогичных проблем и выпустили их в виде облигаций.

В 2010 г. Goldman Sachs был первым крупным банком, согласившимся урегулировать обвинения во введении инвесторов в заблуждение при продаже ипотечных облигаций. Тогда он заплатил $550 млн (рекордный на тот момент штраф) по обвинению в том, что в 2007 г. при размещении облигаций Abacus не сообщил инвесторам, что против этого выпуска будет играть его крупный клиент – хедж-фонд Paulson, специально отобравший бумаги с наихудшим кредитным качеством, чтобы заработать на выпущенных на них кредитных дефолтных свопах.